相談内容： |
40代 夫婦 東京都 |
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| Ｑ. 相談前、どんな悩みがありましたか？ | 夫は会社員ですが、自分が自営業で収入が安定しているわけではないため、我が家の経済状況で子ども２人を育てていけるのか心配でした。子どもが何歳の時にどのくらいお金がかかる、といった情報も曖昧にしか把握できていませんでした。どのくらい売上が立てばやっていけるのか、また、資産形成・節税のためにできることも知りたかったです。 |
| Ｑ. 相談後、どう改善しましたか？ | ライフプラン表として可視化されたことで、経済状況の解像度が上がったことは大きな収穫でした。可視化されなければ対応策も取れないですが、可視化されてやるべきことや頑張るべきことが明確になりました。また、専門家にしかできない分析・情報提供・改善提案もしていただき、節税対策もできました。 |
| Ｑ. 上記以外、参考になったアドバイスは？ | 節税対策について具体的なご提案をいただきました。夫も、やろうか迷っていたものの一歩踏み出せずにいたようですが、専門知識やエビデンスに基づいてご提案いただいたことで、実行に移すことができました。生命保険についても、YouTubeでなんとなく勉強したりはしていたものの、やはりプロに「こういう考え方がいい」とおっしゃっていただけると「やっぱりそうなんだ」と納得感が違いました。 |
| Ｑ. 有料のライフプランサービスの感想は？ | 本当に受けてよかったです。ありがとうございました。生命保険の営業につながるライフコンサルではない、中立なお立場である点や、丁寧なご対応にも安心感がありました。この先、どのタイミングで、どのくらいお金が必要なのかということも曖昧にしか理解できていなかったので、今回サービスを受けることで今後の指針ができました。もちろん、人生は予測できない事態も、予定通りにいかないこともあると思うので、またどこかのタイミングで見直しをお願いしたいなと感じております。 |
小林 浩
ライフコンサルFP株式会社 代表取締役。銀行、税理士事務所、社労士事務所を経てFPとして独立。銀行で1,000件以上のライフプランニングサービスを実施し、ライフプランの作成・改善提案を得意とする。その後社労士資格を取得し、現在は社会保険労務士事務所ライフプランSR 代表としても活動中。