相談内容： |
50代 夫婦 神奈川県 |
|---|---|
| Ｑ. 相談前、どんな悩みがありましたか？ | 自宅購入と老後資金のバランスが不安でした。 |
| Ｑ. 相談後、どう改善しましたか？ | 9割ほど。理由は数字が明確になったので収入が足りない、または支出が多くなれば自己調整できることが見えたから。残りの1割の不安は物価高や親の介護など自助努力でカバーできないと思ったから。 |
| Ｑ. 上記以外、参考になったアドバイスは？ | 住民税所得税の節税と受取人指定できる点や、主人の年収が下がった際の年金加算金をしっかり把握できた点。 |
| Ｑ. 有料のライフプランサービスの感想は？ | 有料な分、夫婦で真剣にサービスを受けることができた。特に今まで家計にあまり関心のなかった主人が熱心に聞いて自分の親の生活資金のことを親家族と話し合ってくれたりしたのは有料サービスを受けたからこその成果だったと思う。 |
小林 浩
ライフコンサルFP株式会社 代表取締役。銀行、税理士事務所、社労士事務所を経てFPとして独立。銀行で1,000件以上のライフプランニングサービスを実施し、ライフプランの作成・改善提案を得意とする。その後社労士資格を取得し、現在は社会保険労務士事務所ライフプランSR 代表としても活動中。