相談内容： |
20代 夫婦 神奈川県 |
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| Ｑ. 相談前、どんな悩みがありましたか？ | 今後の人生に関わるお金について漠然とした不安がありました。相談を決めた頃は、同棲2年を経て結婚したばかりで、今後家を購入したり、子供をどうするかだったり、親や自分たちの老後のことだったり、ただひたすらに不安でした。同棲の頃からずっと家計簿をつけつつも振り返り方や改善の仕方がよくわかってなかったです。 |
| Ｑ. 相談後、どう改善しましたか？ | きれいさっぱりと言ってもいいくらい悩みが改善しました。ライフプランのプロでもある第三者に話して意見を聞くことの大切さを改めて感じました。 |
| Ｑ. 上記以外、参考になったアドバイスは？ | ・家計管理：いろいろなところで無駄が多かった我が家ですが、固定費を減らしたり、変動費の中で大きく占める外食費を減らすなど参考になりました。節約節約と頑張りすぎないことも大切と教えてくださったのも、助かりました。 ・住宅ローン：フルローンで家を購入だと何が心配かが参考になりました。 ・生命保険：生命保険に対する考え方が参考になりました。我が家の場合保険に加入した当時に払えるだけの金額を生命保険に支払ってたので、その払えるだけという考え方はよくないと仰ってくださってありがたかったです。 ・資産運用：NISAやiDeCoの名前は知っていても、よくわかっていなくて運用できていなかったですが、私たちが気になっている証券について詳しく教えてくださってありがたかったです。 |
| Ｑ. 有料のライフプランサービスの感想は？ | ライフプランをお願いして本当に良かったとしか言いようがありません。インターネット上の無料で受けられる簡易的なシミュレーションでは届かないところまで加味して作ってくださったと思ってます。誠にありがとうございました。 ただ作るだけでなく、何か実行できたかまで見てもらえたのもありがたかったです。 今後の二人の人生について考えるいい時間になりました。お金に対する考え方などを教えてもらったので今後も実行していきたいです。 |
小林 浩
ライフコンサルFP株式会社 代表取締役。銀行、税理士事務所、社労士事務所を経てFPとして独立。銀行で1,000件以上のライフプランニングサービスを実施し、ライフプランの作成・改善提案を得意とする。その後社労士資格を取得し、現在は社会保険労務士事務所ライフプランSR 代表としても活動中。