お客様の声(ライフプラン)

  • ライフプラン 50代 夫婦 神奈川県
    相談内容: 50代 夫婦 神奈川県
    Q. 相談前、どんな悩みがありましたか? これから60歳、退職再雇用で収入が下がる年代となるが、子供達の教育費を賄うことができるのか、そのために今の生活を変える必要があるのか、見通しが見えず不安があった。
    Q. 相談後、どう改善しましたか? 現在の金融資産も踏まえて検討した結果、今後の教育費、生活費について見通しが立ち、それを踏まえてより良い人生を送るために様々なことをこれから考えるきっかけとすることができた。
    Q. 上記以外、参考になったアドバイスは? 自分たちではわからない確定申告による還付の可能性、ふるさと納税の限度枠等についてもアドバイスを頂き、ライフプラン全体から見ると小さなことかもしれないが、日々の暮らしの中での参考となった。
    Q. 有料のライフプランサービスの感想は? これまでは漠然とした見込み、漠然とした不安であったものが、そのベースとなるプランを見せて頂くことにより、自分達がこれからの暮らし、人生を送るうえでの拠り所を得ることができたことが非常に意味のあることであった。今後、今回の結果に影響を及ぼすような出来事があった場合は、また是非ご相談させて頂きたい。
  • ライフプラン 50代 女性 神奈川県
    相談内容: 50代 女性 神奈川県
    Q. 相談前、どんな悩みがありましたか? 突然の伴侶の死により先のことが考えられず、経済面をふくめどうすれば良いか不安ばかりかかえていました。
    Q. 相談後、どう改善しましたか? ライフプランが明確になり、安心を得ました。特に社労士の知識から社会保険を見据えたアドバイスは今後の働き方などの悩みが一気に払拭されました。
    Q. 上記以外、参考になったアドバイスは? 保険については現在加入のものの分析をふまえた新しい提案が目から鱗でした。資産運用については3パターンのグラフ、税金、年金ついては文章や作成いただいたライフプランに反映されてわかりやすく説明いただきました。難しい分野なのでとても助かりました。
    Q. 有料のライフプランサービスの感想は? 初めてでしたが、とても満足しました。様々な専門知識をお持ちで私の疑問や悩みに的確にお答えいただきました。また、保険やその他の営業絡みがないこと、しっかりした根拠をもとに私的な事情も考慮のうえ明確に数字であらわしていただけるのでそのプランニングに信頼がもてました。料金以上の内容だと思います。大切な人にも薦められるFPさんです。
  • ライフプラン 30代 夫婦 神奈川県
    相談内容: 30代 夫婦 神奈川県
    Q. 相談前、どんな悩みがありましたか? 今後の家計の見通しを立てたい
    Q. 相談後、どう改善しましたか? 今後の見通しが立てられて安心できました。
    Q. 上記以外、参考になったアドバイスは? 社会保険労務士の視点でのアドバイスがいただけて、今までの家計相談では得られなかった知見が得られました。
    Q. 有料のライフプランサービスの感想は? 住宅購入など、今後に大きな変化があった際にはまたご相談をさせていただけたらと思います。ありがとうございました。
  • ライフプラン 50代 女性 東京都
    相談内容: 50代 女性 東京都
    Q. 相談前、どんな悩みがありましたか? 海外生活が長く日本で新たに生活するにあたり現状とアドバイスを知りたかった。
    Q. 相談後、どう改善しましたか? かなりクリアになり、日本でどのように経済面で自立したらいいかなんとなくだけど分かった。
    Q. 上記以外、参考になったアドバイスは? 生命保険を今まで一度も契約したことがなかったたけど、割と身近なことなので興味深く学ばせてもらった。
    Q. 有料のライフプランサービスの感想は? 海外帰国組は絶対にこのサービスを受けた方がいい。
  • ライフプラン 40代 夫婦 東京都
    相談内容: 40代 夫婦 東京都
    Q. 相談前、どんな悩みがありましたか? 夫は会社員ですが、自分が自営業で収入が安定しているわけではないため、我が家の経済状況で子ども2人を育てていけるのか心配でした。子どもが何歳の時にどのくらいお金がかかる、といった情報も曖昧にしか把握できていませんでした。どのくらい売上が立てばやっていけるのか、また、資産形成・節税のためにできることも知りたかったです。
    Q. 相談後、どう改善しましたか? ライフプラン表として可視化されたことで、経済状況の解像度が上がったことは大きな収穫でした。可視化されなければ対応策も取れないですが、可視化されてやるべきことや頑張るべきことが明確になりました。また、専門家にしかできない分析・情報提供・改善提案もしていただき、節税対策もできました。
    Q. 上記以外、参考になったアドバイスは? 節税対策について具体的なご提案をいただきました。夫も、やろうか迷っていたものの一歩踏み出せずにいたようですが、専門知識やエビデンスに基づいてご提案いただいたことで、実行に移すことができました。生命保険についても、YouTubeでなんとなく勉強したりはしていたものの、やはりプロに「こういう考え方がいい」とおっしゃっていただけると「やっぱりそうなんだ」と納得感が違いました。
    Q. 有料のライフプランサービスの感想は? 本当に受けてよかったです。ありがとうございました。生命保険の営業につながるライフコンサルではない、中立なお立場である点や、丁寧なご対応にも安心感がありました。この先、どのタイミングで、どのくらいお金が必要なのかということも曖昧にしか理解できていなかったので、今回サービスを受けることで今後の指針ができました。もちろん、人生は予測できない事態も、予定通りにいかないこともあると思うので、またどこかのタイミングで見直しをお願いしたいなと感じております。
  • ライフプラン 20代 夫婦 神奈川県
    相談内容: 20代 夫婦 神奈川県
    Q. 相談前、どんな悩みがありましたか? 今後の人生に関わるお金について漠然とした不安がありました。相談を決めた頃は、同棲2年を経て結婚したばかりで、今後家を購入したり、子供をどうするかだったり、親や自分たちの老後のことだったり、ただひたすらに不安でした。同棲の頃からずっと家計簿をつけつつも振り返り方や改善の仕方がよくわかってなかったです。
    Q. 相談後、どう改善しましたか? きれいさっぱりと言ってもいいくらい悩みが改善しました。ライフプランのプロでもある第三者に話して意見を聞くことの大切さを改めて感じました。
    Q. 上記以外、参考になったアドバイスは? ・家計管理:いろいろなところで無駄が多かった我が家ですが、固定費を減らしたり、変動費の中で大きく占める外食費を減らすなど参考になりました。節約節約と頑張りすぎないことも大切と教えてくださったのも、助かりました。 ・住宅ローン:フルローンで家を購入だと何が心配かが参考になりました。 ・生命保険:生命保険に対する考え方が参考になりました。我が家の場合保険に加入した当時に払えるだけの金額を生命保険に支払ってたので、その払えるだけという考え方はよくないと仰ってくださってありがたかったです。 ・資産運用:NISAやiDeCoの名前は知っていても、よくわかっていなくて運用できていなかったですが、私たちが気になっている証券について詳しく教えてくださってありがたかったです。
    Q. 有料のライフプランサービスの感想は? ライフプランをお願いして本当に良かったとしか言いようがありません。インターネット上の無料で受けられる簡易的なシミュレーションでは届かないところまで加味して作ってくださったと思ってます。誠にありがとうございました。 ただ作るだけでなく、何か実行できたかまで見てもらえたのもありがたかったです。 今後の二人の人生について考えるいい時間になりました。お金に対する考え方などを教えてもらったので今後も実行していきたいです。
  • ライフプラン 30代 夫 神奈川県
    相談内容: 30代 夫 神奈川県
    Q. 相談前、どんな悩みがありましたか? 転職をするにあたり、今後の資金プランに不安があり相談させて頂きました。
    Q. 相談後、どう改善しましたか? 自身の収入以外にも、固定費を減らす手段や税金の仕組みについて知ることができた。アクションプランが立てやすくなったと思います。
    Q. 上記以外、参考になったアドバイスは? ねんきんや税金について具体的な仕組みを知ることが出来ました。
    Q. 有料のライフプランサービスの感想は? 分からなかった不安や、曖昧なことが整理できて大変有意義な時間となった。
  • ライフプラン 30代 夫 神奈川県
    相談内容: 30代 夫 神奈川県
    Q. 相談前、どんな悩みがありましたか? 将来の資産について見通しが持てない。
    Q. 相談後、どう改善しましたか? ライフプランについて見通しが持てるようになった。
    Q. 上記以外、参考になったアドバイスは? 年金の追納制度。
    Q. 有料のライフプランサービスの感想は? 将来必要になる費用やもらえる年金額の大体がわかり、将来に対して見通しが持てたのがよかった。お金について総合的に相談することができ、3万円以上の価値あるサービスだと感じた。ライフプランが変わったり、住宅ローンや保険等での悩みが出てきたりしたらぜひまた相談させていただきたい。
  • ライフプラン 40・50代 夫 神奈川県/静岡県
    相談内容: 40・50代 夫婦 神奈川県/静岡県
    Q. 相談前、どんな悩みがありましたか? 世帯の収入と支出が分かりづらい。 世帯の資産の現状把握、今後の推移の予測が漠然としていて不安。
    Q. 相談後、どう改善しましたか? セカンドライフの資産の推移をデータベースで立証していたき安心した。 具体的な資産運用手段は、助言をもとに検討し行動に移していきたい。
    Q. 上記以外、参考になったアドバイスは? 生命保険の見直し、資産運用、ねんきん。
    Q. 有料のライフプランサービスの感想は? 支払った報酬額以上の価値提供をしていただいた。知識が豊富で、 全ての疑問に即座に回答していただき、小林さんに相談して良かった。
  • ライフプラン 50代 夫 神奈川県
    相談内容: 50代 夫 神奈川県
    Q. 相談前、どんな悩みがありましたか? 将来のライフプランをどう組み立てるか分からず、漠然とした不安があった。
    Q. 相談後、どう改善しましたか? 相談後、漠然とした不安は消え、今後の具体的なライフプランが分かり、安心することができた。 また、資金面での大きな山場や何らかの選択をするタイミングが分かった。
    Q. 上記以外、参考になったアドバイスは? 全般的に、個別の事情に合わせた具体的なアドバイスが参考になった。 特に、税金と年金については、まったく不勉強であったので、丁寧な説明自体が全般的に参考になった。 その他、ふるさと納税やPayPayなどの情報(普段、どうしても取り組むことができなかった内容)も役立った。
    Q. 有料のライフプランサービスの感想は? 今回、初めて有料のライフプランサービスを受けて、期待どおりの成果は得られた。 特に、特定の保険の申し込みを勧められるようなこともなく、客観的に現状を分析し、具体的な改善提案をして頂いたので、信頼・信用し、相談することができた。 また、次の大きなタイミングでも(小林さん) にお願いしたいと思います。